적립식 펀드(ETF) 수익률 계산하는 방법

ETF 수익률 계산하는 방법

 

요즘 적립식 펀드 하면 떠오르는 것이, ETF 입니다. 저는 오래전에 삼성전자를 비롯해서 몇몇 한국 대표 주식들을 매매해보기도 했지만 몇년동안은 주식하고 완전히 멀어져 있었습니다.

 

 

그러다, 실물자산이라고 할 수 있는 부동산이 고공행진을 하는 모습을 보면서, '이건 아니다~'라는 생각이 많이 들었어요. 

물론 예전과 주식시장의 상황이 굉장히 유연해진 듯 합니다. 실상 길에서 만나는 동네 주부들도 주식을 하지 않는 이가 없을 정도 이니까요.

 

 

이번해부터 본격적으로 다시 주식 공부를 하면서, 그때 ETF라는 것을 알게되었습니다. 흔히 적립식 펀드보다 수수료율이 높지 않으면서도 안정적이라는 기사들이 많죠. 물론 ETF마다 수익률도 천차만별이죠. 특히, 근래에는 'TIGER 차이나항셍테크에 물린 분들이 많아요. 파도파도 바닥이 아니라고, 곡소리가 들리기도 합니다.

 

 

제가 살짝 구입해봤던 ETF에는 배당성향이 강한 "WisdomTree U.S Quality Dividend Growth fond"와 " 나스닥 지수를 추종하는 'Invesco QQQ Trust'가 있습니다.

 

위 ETF의 적립식 수익률을 계산해보도록 합니다.

 

 

 

먼저

"WisdomTree U.S Quality Dividend Growth fond"입니다.

매월 적립식으로 100만원씩 ETF를 구입한다면,

날짜를 과거로 회기하여

2018년 8월부터 현재 2021년 8월로 총 투자기간은 36개월로 설정한다고 했을때

적립식 수익률은 어떻게 될까요?

 

투자한 원금은 3600만원이며, 총수익금은 자본이득금과 배당수익으로 합쳐지는데, 자본이득은 1162만원이며, 배당 수익은 168만원이됩니다. 그래서 총 금액은 4930만원이 되는 겁니다.

역시, "WisdomTree U.S Quality Dividend Growth fond"는 미국 EFT 중 배당수익이 좀 높다는 생각이 드네요.

 

 

그럼 이번에는

'Invesco QQQ Trust' ETF에 대한 적립식 펀드로의 수익률을 계산해봅니다.

'Invesco QQQ Trust' ETF는 현재 1주당 가격이 374,7000달러입니다. 한국 WON으로 환산하면 환율 1,168원일 경우 437,649원이 됩니다. 좀 부담스러운 가격이죠. 100만원으로 2주밖에 살 수 없는 가격이에요.

 

위 ETF와 마찬가지로 

매월 적립식으로 100만원씩 ETF를 구입한다면,

날짜를 과거로 회기하여

2018년 8월부터 현재 2021년 8월로 총 투자기간은 36개월로 설정한다고 했을때

 

 

투자한 원금은 3600만원이며 총수익을 먼저 살펴보면 2517만원입니다. 자본이득은 2452만원이고 배당 수익은 65만원입니다.

위 EFT에 비해서 배당수익이 좀 적습니다. 성향이 다른 선택의 ETF인 것이죠.

 

어쨌든 전체 EFT 적립식의 수익률은 'Invesco QQQ Trust' ETF가 더 높습니다.

 

 

결론은 좀 명확해지네요. 한달에 100만원씩 적립식으로 적립했을때, 이렇게 차이가 난다면 시간이 흐를수록 더 많이 차이가 날 테니, 저는 'Invesco QQQ Trust' ETF를 선택하겠습니다.

 

우리나라에도 나스닥 지수를 추종하는 ETF들이 있습니다. 그 중 가장 많이 알려진 것은 미래에셋의 TIGER 나스닥100인데, 이 ETF의 경우에도 수익률이 좋더라구요. 저도 몇 주는 가지고 있습니다.

 

 

 

"EFT 적립식 수익률 계산 방법"입니다.
저도 우연히 다른 분의 블로그를 통해서 이 사이트를 알게 되었는데, 만약 적립식 ETF 계산을 해보지 않았었다면 기회비용을 날릴 뻔 하였네요.~

 

사용방법은 간단하므로 따로 설명하지는 않겠습니다.

https://linstock.us/reg-investment

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